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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结( P5 t4 s( T1 W) x
+ E$ S2 s* k8 }, `1 i
在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?4 J, s. S# h# C9 {

$ f/ Z; ~' @: J# B5 ]5 F首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:, ~+ T; _, y/ A. H/ k
4 \+ R; e. q5 O1 l, j
YHK冻结方式属于哪一种?( M9 l. U' Z) t( O% p
YHK总共被冻结多长时间?
( `; c& O( Q) [冻结机关是哪里?
5 U. @: N- C# ^1 H( e) W% D通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。
3 P; p: i4 S: J; N9 e& o1 V/ L3 H$ v6 W; S# ?# @, n3 a
YH冻结,又分两种情况:) Z3 q0 K8 l9 e9 F: l
! g" j  k. Y; g4 d6 w$ c2 b( N& C
A、YH转账系统冻结
+ B; E# D. _  m. B0 a: a
! U# |- |5 Y: e1 s8 s. N, f冻结原因:
' E6 Z8 k/ C( O  v2 H6 B2 h5 t$ V/ n& F+ p% f; F6 Z0 n* k
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
1 o0 D2 U' m! G7 qb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。
# W, e( @% S) m, |* k一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
- E1 v' m8 P& l% H. k8 L7 `: f, h5 r/ K( S0 h9 X9 m
解决办法:& H* h5 g/ G2 Z
8 J2 R% k2 h" N1 Q% ^6 D' a
联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。" z* r- X# T# S4 |' @. |7 C) _- K

- [. P0 ~- ?( W5 X- l7 F3 G如何防止?+ X' b$ p/ t3 i1 ?3 n, E* a2 h# k
# E! O4 o, z+ @& A4 {& [- `
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。; n( A" h( ]% [9 e0 e% `* T  J
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
2 n9 r7 s' {" \# I0 }B、司法冻结# P9 M* P% ^5 j6 P9 b! g3 O8 Q

9 Z, ~' p. W4 H' j) [$ t8 K冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。4 V9 `+ p  a: f2 Y: Z# `' R
5 l& r1 f& }' t  b+ h
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。5 _# q4 l' z, e. h

3 |1 q! B4 _! N1 p' Q7 U! u不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。5 j5 V" q- u, I& x! \
: g  x( I6 w0 M9 m
司法冻结的情况两种:6 U, i9 p$ t7 R! a# E$ O, d. I  {
# h* Y8 s8 K- {% i  S
1、警方临时冻结% T0 x: \, O9 |( ^
6 U$ {' ?" ^$ ]  u8 v$ t* L- D* S
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。
/ ]) [! r2 V" L- i- ]
1 Z# ?2 }3 l- i9 w, a8 y4 A% ~0 p" s处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
/ A2 l- n3 [! D( F8 k( g
. d6 b* M7 s$ m# {" w2、警方提请人民法院冻结! n8 ^  B- M! a# g

( L; q! i7 T4 Z, W" ]通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。. ~/ Q. l: X- r. I
( H& e! ?. I8 a( Q1 P% ~. p
处理办法:" g) q: R5 g" q6 S, c, o

* a5 n. A1 r/ d尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
# B2 ]- z; u7 n9 [! x+ p
+ x" E  F9 h8 G4 s' T当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
+ \2 y6 L( q" ]6 v* ?9 y
" b8 C- @) O1 Q% z在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。4 _" |# Z( i+ F$ H. Y1 |; V  ^

7 @+ H/ M& a. q特别提醒:
9 Z0 x! ^" {8 p; j6 Z- s3 c& v. a
+ j" n5 x- |7 i2 Z: c. l0 F被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。
- j# z( B6 y9 ]' e2 O3 X! T7 r0 v
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