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[综合讨论] 银行卡为什么被冻结?(转载)
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1#
本帖最后由 吴子杰 于 2020-7-6 16:45 编辑 ! ~* H5 w2 H- Q) f; V8 j# w6 p
6 W# z, r9 @+ t
银行卡被冻结,最麻烦,也是最常见的就是GA冻结,
' X' I( D2 S6 t& u6 ?9 F1 p- Q# ~( }  b; P7 i% p9 r, t
如银行卡被GA冻结,就意味着银行卡的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关,此种情况下,需要立即落实冻结原因后,再搜集相应证据材料后谨慎处理,避免产生不必要的影响。9 c& r9 ?. P$ x
GA冻结银行卡往往存在下列几种情形, S1 _" ^& E; M3 A* _- \
1、涉嫌参与了刑事犯罪活动的; x1 V" v5 ^& K# ]9 ^
如自己参与了刑事犯罪活动,GA机关就犯罪活动立案侦查后,往往会查询并冻结涉案犯罪嫌疑人的财产。
; H" j: n* Q0 v5 G1 E/ ~! N处理方案:刑事案件的直接后果是会限制人身自由,如果GA机关的立案属实,且下发了通缉令,建议咨询律师后前往GA机关进行自首,争取减轻的量刑情节,或尽早委托律师介入辩护。! a5 ~+ @, I1 E
2、进行过网上Dubo或购买违法彩票的
( A0 a" i. K+ j" ]. \& C- I) E现在许多人会在闲暇之余,通过手机微信等方式进入各类违法的Dubo网站、彩票网站或下载APP进行Dubo或购买违法彩票,认为可能只是一种休闲娱乐活动。  \  j) k# [  i. ~# {/ P- Q
但只要“参与Dubo赌资较大的”,就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的,为Dubo提供条件的,或者参与Dubo赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。”: z7 h2 G& M, D% H. U0 V* p
3、从事虚拟货币/区块链交易的
& D% I% w6 K5 e2019年11月,天朝人民银行发布公告,强调人民银行未发行法定数字货币,也未授权任何资产交易平台进行交易。市场上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定数字货币,网传法定数字货币推出时间均为不准确信息。
7 ]4 W( \( O5 T/ x4 J目前,市面上虽然存在很多虚拟货币或区块链交易平台,但法律上并不认可,法院及GA不会保护此种交易,且很多平台的服务器终端设置在国外,因此,很多违法犯罪团伙,尤其是电信诈骗团队利用这些平台进行洗钱或转移。5 k! A* P* T8 ^/ ~5 k+ o
如果经常性从事虚拟货币或区块交易的,被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金,很容易被GA冻结。. a; l. q+ N- u! f2 o1 b
4、收到其他陌生第三方的转款的# p) ~- @: Y( j% K1 l1 ~
此种情况下,被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动,从未进行过网络Dubo、购买彩票等违法活动,也未参与过电信诈骗等犯罪活动,但却被GA机关冻结。& X9 ^! B4 d+ H- y6 r5 |
因此,要避免接收陌生第三方的转款,避免出现不必要的麻烦。
7 H1 B  K$ O  v) d; N0 E
+ U! u9 m  J% q" w2 g% [
& K: T5 c& \3 M. N' z3 p, h  r; C在菠菜网站上提款银行卡被冻结大部分原因就是 "收到其他陌生第三方的转款"   这是一个很霸道的条款。2 f5 z. t; c1 A3 a) _
菠菜网站洗黑钱,本来菠菜在国内就是不合法的,既然是不合法的那怎么洗呢?  不合法的钱使用不合法的方式怎么洗?

  l( R3 g9 N) ^
, w: I' n; @! N" K' R1 _; X% W不合法的钱,先注册家合法的公司,然后使用这个合法的公司假装赚钱纳税,这样就变成合法的钱了。
! E  S# D3 ]' ]  ~' ]0 x; \( X
2 z  _, e2 q- ^, m/ h' q7 @
菠菜洗黑钱走正规实体菠菜,假装自己是在实体菠菜赢的钱,实体DC的打款账号是在正规银行注册,资金是受法律监管。
- d2 W; C/ c2 i% t

& N. u9 P$ o$ R2 \/ O! K" f4 D: K黑客盗孟加拉国央行1亿美金,8000万美金在菲律宾DC洗干净了,有兴趣的朋友可以去查下这个新闻。

- k8 i8 J# ]: s, Y; _
  l9 b1 x/ ^1 P. B: K2 t* I9 I$ b6 V! F# @1 e! p
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50#
科技越来越发达卡风险越来越高
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49#
来学习下有备无患,感谢楼主分享
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多谢楼主分享,大环境不好也是事实
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反正我是玩的小没有被冻结过
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这个解释还是非常仔细的啊
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感谢朋友关于冻结的分享
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44#
银行卡被冻结的情况也真的是好吓人啊
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现在真的人心惶惶啊老是冻结卡
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反正是要小心玩才行的了
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41#
这个很正常,肯定是抓到了什么地方。
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只要你赌,银行卡就是有风险的,
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39#
咱也不懂,你赌,就是有风险的
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38#
小户暂时是不用担心银行卡被冻结
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37#
主要还是出卡方那边出问题吧
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36#
你的这个分析也是挺到位的呢
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多谢楼主普及菠菜知识啊
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