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标题: 超过五万元需要登记的背后。。。 [打印本页]
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-12 12:49
标题: 超过五万元需要登记的背后。。。
  不知道大家有没有近期得到这一则消息：
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自3月1日起，银行存取单笔超过5万元以上现金有了新要求，新要求规定存取时都必须登记。
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+ T' }3 H+ P& M" ^. U3 M2 f) g2 e* P9 l$ q5 h7 |) ^
  而“登记”指的是：

$ a2 w2 f$ s, c5 O/ K% r
    1、核实5万元以上存取款的用户身份；

0 R3 S; ?; h  M3 h5 R4 t. P% {
  2、记录5万元以上存款的具体来源；
" A4 I' ?% q) @5 I. @: N: I2 l8 h
  3、记录5万元以上取款的具体用途。

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  这个消息的出现可谓是一石激起千层浪，一时之间成为了很多人关注的焦点，大家纷纷讨论上面做出这样决策的目的所在。, X9 o( P- U, a3 K+ ~3 q" A
  而官方给出的解释是：保护银行客户的资金安全，以及打击某些敏感的违法行为。) Y+ t% y  F1 j% s8 q
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  诚然，这个解释有一定的道理，但是我个人认为还是略显苍白，甚至是有些避重就轻。2 m( R+ Z, V/ I: _& {* U3 d3 P
  除了以上的原因，我感觉这其实是为大环境的改变做出的适应性改变，而大环境的改变势必会进一步恶化菠菜如今岌岌可危的状态：  ^5 |1 D7 f1 y3 L; p2 p0 `

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) {+ W/ o# N5 q) e3 ^1 Y  首先，5万元以上存取款必须登记，很有可能是在为“数字软妹币”铺路。“数字软妹币”之所以在近期一再被提及，就是因为“数字软妹币”是非常容易追踪每一分钱的来源、去向和用途，也就是方便上面对于钱款的进一步监控。而这次5万元以上存取款登记，就是在一步一步试探性的让民众接受钱款监督这一点，以便于下一步能够更好的推展“数字软妹币”的工作落实。, b/ Q$ r, j" J2 X, e. @& \6 t

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  其次，5万元以上存取款必须登记，很有可能是为了更好的收取“保护费”。如今上面的策略方向进行了重大调整，所谓的“全民共同那啥”的口号喊得震天响，势必要在“保护费”的收取上进行大刀阔斧的改革，搭理增加富人需要缴纳的“保护费”，所以5万元以上的存取款登记，很有可能就是在最大程度的统计富人资金的总量，从而为下一步的“保护费改革”做好准备。, @. t3 a- l$ s  ]! t
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  最后，5万元以上存取款必须登记，对于菠菜也会有非常大的影响。众所周知，“断卡”行动已经持续了一年以上的时间，这种高强度的限制应该不可能长久，那么5万元以上存取款金额的登记，就能很好的继承这种高强度的限制，对于菠菜公司的进出款都会受到影响，尤其是菠菜中的土豪玩家，很有可能会因此备受“关照”，造成菠菜公司土豪玩家一定程度上的流失。' r; ?7 G4 s* n

! ]: d( R4 c' e' g* N5 ?3 q1 o: d5 l; a
不管怎么样，这个决定都是一个对于我们菠菜非常不利的决定。3 I0 d1 l. L/ E7 x+ G
  菠菜之路任重而道远，菠菜公司应该要好好思考一下自己未来的路在哪里，尤其是资金进出这一块如果被扼住了喉咙的话，那么是否还有其他的方法能够继续保持“呼吸”。, o* v& t0 e* |, g1 `" ~; e
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  好了，絮絮叨叨又说了很多，还是希望菠菜的道路能够重新回到2015年左右的黄金时期吧~
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  大家对于5万元以上存取款登记的决定有什么看法，

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留下你的评论，我们一起讨论一下吧！
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作者: 荷风送香    时间: 2022-2-12 13:06
这样的规则 大家都是不敢去存钱的哦
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-12 13:23
荷风送香 发表于 2022-2-12 13:06
; K$ {, E6 H+ T这样的规则 大家都是不敢去存钱的哦
1 \' n! e1 V/ M3 J& z+ }( _
是啊，要不说舆论哗然啊，但是上面是不会听这些的
作者: jackcool1011    时间: 2022-2-12 13:56
反正现在国内严管搞死人，不知道为何
作者: 碧海潮生    时间: 2022-2-12 14:54
最近的热点吧，小坑抓住了
作者: 秋色从西来    时间: 2022-2-12 15:20
反正对我影响不大，现在的我是不可能拿五万元以上的资金去赌的。
: B+ v+ g/ O# M* t9 |如果真是赌的很大的话，去澳门不香么？好吃好玩还有妹子，干嘛非要更网博耗上？
作者: 叶公好龙    时间: 2022-2-12 15:47
大环境越来越差，真的玩不起了
作者: 万千梦想    时间: 2022-2-12 16:05
以后就小摸着整吧，太难了
作者: 爱上菠菜    时间: 2022-2-12 16:12
其实这样的做法没有什么实质性的意义了。
作者: rainwang    时间: 2022-2-12 16:16
      如果是大玩家，这真的是一个非常不幸的消息。好在我只是打酱油的，对我无大影响。但对博彩公司和娱乐城的影响，也会从侧面的影响到我们哪，所以这确实不是好消息。可惜我们也是无能为力了啊
作者: 当你老了    时间: 2022-2-12 16:38
老哥分析的在理哦，不过的话，这个对我来说是没有什么问题的呢，因为我不可能会有取这么多钱的时候呢，因为不会存款没有这么多，好心伤啊
$ g0 A5 y7 c- D0 W1 P- B* A" b$ r4 m: N2 ~7 N. [3 h
不过对于那些大户来说，可能就要浪费一点时间，稍微麻烦一点点的感觉
作者: 带笑颜    时间: 2022-2-12 16:43
就写明原因呗，小老百姓，你能有多钱啊？根本没有这样的困扰，我都没当回事儿
作者: 语文家庭作业    时间: 2022-2-12 17:23
要了解这些背后，知道我们该怎么走
作者: 小乐喜欢表姐    时间: 2022-2-12 17:39
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
作者: 22301    时间: 2022-2-12 20:25
这个消息已经是发酵了很长时间了啊。
作者: ok1977    时间: 2022-2-12 20:57
这辈子不知道有没有机会存到5万块。所以我没有这方面的担忧
作者: yurulee    时间: 2022-2-12 20:57
为什么那么多人都喜欢走后门呢，难道光明正大的从前面进去不行么？关于五万背后的含义我是这么理解的：每个成功男人的背后都有一个被X得想吐的女人，五万块一次只能说明他背后的女人不是一般人（男女反之亦然）～
作者: 爱美的女人    时间: 2022-2-12 21:46
真的是好麻烦的啊，也好无语啊
作者: 风华    时间: 2022-2-12 22:19
非常时期的非常措施，非常老哥作非常分析，非常做法搞非常菠菜，只要我们不过线，一切都是浮云！
作者: 月似故人来    时间: 2022-2-12 22:45
一般人没问题，谁会取那么多现金。。。
作者: 天策-九儿    时间: 2022-2-12 22:56
这样的话很难了啊
作者: zoecat    时间: 2022-2-12 23:02
严管之下干什么都很困难的了
作者: 凤凰金衣    时间: 2022-2-12 23:05
菠菜平台正在研究怎么收割用户的u存u出
作者: benlau0214    时间: 2022-2-13 00:15
对我来说是一点的问题都是没有的
作者: 幸运博彩者123    时间: 2022-2-13 07:41
这个大人都拿钱跑了，现在开始整老百姓啦
作者: lk1981    时间: 2022-2-13 09:58
估计也是为了防止洗钱吧
作者: a66b77    时间: 2022-2-13 10:21
每一项金融政策的制定都可能引起金融行业的剧烈波动。! C% J+ d+ K1 z. ^& W% O
有些先知者就已经开始布局相关的行业了。你们从中看出什么端倪了吗？
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:41
jackcool1011 发表于 2022-2-12 13:561 D9 k% Y% q8 `& Z" m, o* ~7 }2 |
反正现在国内严管搞死人，不知道为何

4 o- K4 @; n( Q" i! G+ P感觉是上面有所变动，很多东西都偏了方向
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:41
碧海潮生 发表于 2022-2-12 14:54
$ `/ a7 c# W" t+ Y( s8 H0 m最近的热点吧，小坑抓住了
) b  Y0 P( F% J: Q  f+ ]
是啊，确实是最近的热点话题拿来讨论一下
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:42
秋色从西来 发表于 2022-2-12 15:207 J, k8 Y5 B  t: v( r2 }
反正对我影响不大，现在的我是不可能拿五万元以上的资金去赌的。
+ W0 G& P' Y( E% U: ?如果真是赌的很大的话，去澳门不香么？好 ...

* d2 K; \' ?8 _7 x现在不是特殊时期，疫情的原因不方便走动吗
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:42
天策-萌二姐 发表于 2022-2-12 15:311 f/ G$ k: n$ W8 ]7 [
看来这个改革了挺严的啊，如果小额就没什么问题

8 F( e8 L, S; E0 L' H  T, x( M- |对于老百姓不要紧，但是对于菠菜公司不知道会不会有比较大的影响
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:43
叶公好龙 发表于 2022-2-12 15:47
; o8 g% B3 z& D( H+ E0 D大环境越来越差，真的玩不起了

( s# m) U2 O3 v( `9 N% ~5 `# \现在的大环境真的是卡的非常紧啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:43
万千梦想 发表于 2022-2-12 16:056 ]. L: _4 y% z8 w+ N" N
以后就小摸着整吧，太难了
, b$ M+ J6 k  g' N
咱们可以小小的玩，但是娱乐城每天出款量巨大，可能会有些问题
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:43
爱上菠菜 发表于 2022-2-12 16:12
6 g/ c) h  q; F2 o+ _7 }. x其实这样的做法没有什么实质性的意义了。
1 X# Z. g: i# B: W/ q2 g
对于咱们来说不太要紧，但对于娱乐城就不好说了啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:44
rainwang 发表于 2022-2-12 16:16
2 d5 H- x' Y/ f. n" b0 J如果是大玩家，这真的是一个非常不幸的消息。好在我只是打酱油的，对我无大影响。但对博彩公司和娱乐 ...
# ?& j( s( u: Q4 ~6 u7 s: f
对娱乐城造成影响，咱们的出款就会变得麻烦
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:44
当你老了 发表于 2022-2-12 16:38
3 {6 F( l/ U( d; H8 A' M) s老哥分析的在理哦，不过的话，这个对我来说是没有什么问题的呢，因为我不可能会有取这么多钱的时候呢，因为 ...

7 h6 h4 L" s% g我主要是觉得娱乐城出款会变得费劲
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:44
带笑颜 发表于 2022-2-12 16:432 Q2 b3 U* D4 C
就写明原因呗，小老百姓，你能有多钱啊？根本没有这样的困扰，我都没当回事儿
4 `6 Q. Z- M* i4 H* S* B4 K) a6 [
小老百姓无所谓啊，可娱乐城每天进出款额巨大。。。
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:45
语文家庭作业 发表于 2022-2-12 17:23
% D: ?! ]5 J% g6 ], d4 m* F要了解这些背后，知道我们该怎么走
/ z: e5 y" ^3 u+ c
确实如此，还是要未雨绸缪
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:46
小乐喜欢表姐 发表于 2022-2-12 17:39! O% `4 F  C* v7 u$ L* e
为了更好的收取“保护费”？楼主真的是想太多了，既得利益者搞个政策整自己？不过楼主的第二个论点是正确的 ...

4 n1 c* n' [! P% F% R# g这次感觉和以往不太一样，以前都是小打小闹，这次步子有点大
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:47
22301 发表于 2022-2-12 20:256 e& ?0 l  q: S: |4 d
这个消息已经是发酵了很长时间了啊。

7 M: ]$ A: f4 m3 u2 k恩，最近马上要实施了，所以又成为热点话题了
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:47
ok1977 发表于 2022-2-12 20:57% ^+ k9 `2 }: e
这辈子不知道有没有机会存到5万块。所以我没有这方面的担忧
# |/ l4 D$ @( L+ K. M
老哥不要这么说，以后说不定就发家了呢
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:48
yurulee 发表于 2022-2-12 20:573 l' s; t$ X8 s; |& h
为什么那么多人都喜欢走后门呢，难道光明正大的从前面进去不行么？关于五万背后的含义我是这么理解的：每个 ...
" b* `* V8 H9 i. r% W4 I) [
我愿称你为所有话题的开车小能手
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:48
爱美的女人 发表于 2022-2-12 21:46  u; ]) a8 P% J5 c8 |5 ?# U
真的是好麻烦的啊，也好无语啊

- z7 H2 y: I# b( p5 W3 ^恐怕以后对于老百姓的监管会越来越多
作者: 如梦的生活    时间: 2022-2-13 13:48
反正我是没有这方面的困扰的了
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:48
风华 发表于 2022-2-12 22:19
6 D3 t* e7 N. K; s0 i+ p& n* O非常时期的非常措施，非常老哥作非常分析，非常做法搞非常菠菜，只要我们不过线，一切都是浮云！
) R, U5 L! |& q9 x8 I5 C
咱们现在菠菜，其实就是稍微有点过线啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:49
月似故人来 发表于 2022-2-12 22:45! P: {5 q3 U, |; A5 D
一般人没问题，谁会取那么多现金。。。
" j/ T1 [' a# v- T4 a4 R- P( `& o
咱们可能不会，但是娱乐城出款的时候会啊
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:49
天策-九儿 发表于 2022-2-12 22:56" y; W, ~2 k; ~1 a
这样的话很难了啊

8 `! J8 w2 }" Z# w* C/ I我也感觉会对娱乐城的进出款造成比较大的困扰
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:50
幸运博彩者123 发表于 2022-2-13 07:41% c5 t! F8 @: b, r6 @# b  \
这个大人都拿钱跑了，现在开始整老百姓啦

! N; o/ i2 K5 s/ _8 e唉，反正什么时候老百姓的日子都不会太好过的
作者: woshiwangkanga    时间: 2022-2-13 13:50
a66b77 发表于 2022-2-13 10:21$ q% b* A5 P: v8 r( u8 H& X
每一项金融政策的制定都可能引起金融行业的剧烈波动。/ B6 q! n; p1 L  n; b' N: ^
有些先知者就已经开始布局相关的行业了。你们从中看 ...
, R( O1 u7 ~1 x4 s% J* C3 @
没看出来啊，普通人就是后知后觉的
作者: 一叶轻舟    时间: 2022-2-13 14:39
这个限制可是有什么意义呢
作者: 小乐喜欢表姐    时间: 2022-2-13 15:04
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
作者: 月似故人来    时间: 2022-2-13 15:49
woshiwangkanga 发表于 2022-2-13 13:49
8 `2 s. e* l( @4 k& k/ h咱们可能不会，但是娱乐城出款的时候会啊
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直接虚拟币就行了，还带RMB？
作者: qwertok139    时间: 2022-2-13 16:26
这样做的话也不知道为了什么
作者: 德罗星    时间: 2022-2-13 16:35
老哥看的也是很透彻了的哦。
作者: laiwanwan    时间: 2022-2-13 17:25
现在想拿钱出来都困难的啊
作者: jian爱兰    时间: 2022-2-13 17:50
我搜索到的是3月起，个人存取现金有了新要求：存取现金超5万元或需登记资金来源、用途。 明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
作者: yiyebaofu    时间: 2022-2-13 23:43
看来以后是真的很难搞啊
作者: 九嶷风    时间: 2022-2-14 01:02
这个事情等我有了五万块自然关注了
作者: ljf2008    时间: 2022-2-14 10:31
这个小意思你可以取款4999呢，很多年取款到5万都要跟银行申请 的，
作者: 4466    时间: 2022-2-14 14:06
这么多的钱反正我是不会有的
作者: 赚钱小样    时间: 2022-2-15 13:37
这个有变化也只能是接受的了
作者: 超级球迷    时间: 2022-2-15 13:38
现在拿现金的人都是老人家的吧，这个为老人家设的
作者: 刀仔    时间: 2022-2-15 18:12
这样的消息好像是已经很长时间了。
作者: sayanara    时间: 2022-2-15 21:26
反正我没有5万块这么多要以取呢。
作者: yubuluowang    时间: 2022-2-16 22:02
现在管控真的是越来越难了
作者: 人生如赌    时间: 2022-2-16 23:22
进来看一下，楼主这个神帖子
作者: 乔丹    时间: 2022-2-17 15:52
这个规定对我是没有什么影响的
作者: 红6611    时间: 2022-2-17 19:17
这个就是要你的资金来源啦
作者: 一剑封喉18    时间: 2022-2-18 15:35
随便一个理由都是以，难道银行还追查？



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