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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
/ V7 @: |0 [# _/ C4 S
0 `# `! S& d* t在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?
0 x/ a) B6 [( E# H9 e8 u9 p
" S) s0 U# L- y4 z首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
/ e0 L* ], `( Z4 O
  z6 P( _6 J' S* {! `YHK冻结方式属于哪一种?  ]* I* F# L6 g  W
YHK总共被冻结多长时间?6 M0 I7 |. E) f, Q9 A. N4 X
冻结机关是哪里?5 A- m$ Y2 k# ?5 j" ]. t
通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。, G6 R( r: i6 u" D

! V" O; W8 x) W4 L, J) z3 JYH冻结,又分两种情况:2 l0 t1 E2 ~: P
  |# T9 G8 b5 t0 d1 z; U
A、YH转账系统冻结- {* P! G0 w5 M( g! P0 z! E
* P( B7 A: {/ x) n% V$ C
冻结原因:1 Q9 I2 |1 ^8 c: i" d% x7 ~
- w# h3 s  p, f
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;  }2 d/ ^& r6 A3 O+ L, I/ O
b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。% P* e9 ]' `( _5 y0 Q: v: U
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。9 Q$ n( B1 E+ u. q; W& O

% G3 s; V6 r4 {, L解决办法:
; D" N* D0 y6 w
! u" F: j% M- [* Y" f联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。" K/ f4 T( Z0 C( X. e6 Q9 ]2 z3 M9 j

9 h, p5 C. s% D" B8 h# d如何防止?
6 @# N$ l" z& ^7 y
" }  m9 s* \$ `, b" ]* |第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。
! r% ?1 |" _- b9 r0 N2 ^, S6 u第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
9 q8 }7 w( a1 e, ~8 _: Y% b( x3 XB、司法冻结
; g9 O7 y3 \2 a' B3 X  r$ h+ ]
8 Q' k* ?0 w/ ?" z冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
5 V. }. C8 g% r, e( Q
+ O* \2 _* _1 {/ s通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。
7 G9 @; E5 H4 M3 a; F
4 r- `9 P5 v7 k不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
. L6 \4 F+ Q) }# C& V% s- \2 G$ x
3 B1 i( H& _0 Q, J( R, A" {司法冻结的情况两种:
5 K# ]- w4 S: ~3 V+ \) O& ^: S1 u" I: d, a! }+ g! Z) Y1 D9 ~
1、警方临时冻结
2 `5 {- c5 _7 ^+ q9 z+ Y: }+ {4 G7 g% u3 e  E. l1 w. }( _3 e) Q
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。
3 b6 U" p& E6 w4 m, m
& c- T% Y5 l3 {: C! b) }处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。$ b* t; B  Z/ \

8 q: b9 w+ F9 ~3 f, ^. `2、警方提请人民法院冻结- |9 S' v% y& _% F# u* y1 P

; M8 r! z! O# I通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
# a( U' `! H7 ^
& @' R! T) u% W处理办法:
, }3 l( h6 W& ?# V! c4 F/ K- \1 L2 L! V, V$ F6 b9 F) Q8 w+ j& U, i
尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
" |% n4 m1 X7 ?$ d9 w, q1 w2 g3 z
" b- a% _+ A) C! j! L- A+ L' @当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
. _$ d. D2 X% _0 Y8 @) ]
& a, g& Q; M% r6 N5 s" N2 b( t在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。; }; m6 h4 v8 W. H, b  L

( b9 N. J8 C4 s/ Y特别提醒:
8 n# \! y$ A6 c! r5 S/ A1 Q: `$ Z( E2 G2 z/ O% j8 ^% A& U" B  ^
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。0 l4 b5 W) J* _" A* K
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
avatar
40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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