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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结# O4 B6 S  ^1 c0 H' _3 f4 R7 L9 @

+ V$ `+ W9 b2 ?1 y/ k在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?0 i( g! S0 y; w1 `8 Y" g

. U5 h- q# G! p+ u  k  n4 W& {首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
" u) {2 k3 ?" q7 ?$ w% M8 n
4 E0 ?- v; J% l7 \' DYHK冻结方式属于哪一种?5 E4 u4 Q+ j. E+ A, U: w9 D
YHK总共被冻结多长时间?! p1 j6 O) ^$ W! N- }1 J) B
冻结机关是哪里?4 N5 p% o1 g% r1 K: ?
通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。) I: G* d- }! Z( M; J) U! Q/ E1 f4 I& h

) r+ w& q1 D! ]$ L% ^: u, nYH冻结,又分两种情况:; T4 z6 M$ l, }* e/ D1 X) N
) [' A; J$ ^& ]6 m8 i5 z
A、YH转账系统冻结" z/ N& A4 H0 g

1 v0 G1 P7 A  \7 A4 {2 E- `' U冻结原因:0 F; J  ^2 T0 b9 h
* ?% S! T: M' m% |- {
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
7 }1 t# N% k' o: R* h; rb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。
  U5 F% `% X6 {: q- s一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
" a% S8 O, Q) E1 n, z) [) l# _) I  q+ K- V6 G' ]* s7 ^
解决办法:; I; H& E) m- H* |/ ~. ?3 K. n

' g/ z; T1 J, v& R* t/ ]  A联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。1 t5 ]2 ~$ j+ \; r5 a: ]. }

( L' w" m5 B1 o1 K0 u如何防止?3 d9 {- y0 e3 q; Y% L

) K* W/ }0 R' S2 b8 q1 o! d# s第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。0 B( O4 K0 J) C* l0 _
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。+ M4 B  s3 Q) D% P6 t( X, q/ l
B、司法冻结
2 k% X# p8 s; N: F$ Y2 ]) q! P9 [* y1 Z) Y% g
冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
& r& k2 u) s* i% b* H( R* n; T, i+ B9 ~9 M8 H; E
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。' x$ |( S" k) @: J$ [
6 T" ^4 u6 X  v: @
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。" U, z$ f9 L4 i- Q. h/ Y
. e! V0 N$ ~7 b  r' J, I/ O
司法冻结的情况两种:- Y/ o1 N! D, ~- \/ o" b' h5 L

- L' K+ J. S. g& K8 A' f7 p1、警方临时冻结
2 L1 E( h1 B. A3 ~' b5 e/ x) w0 @) I' S9 I
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。
7 D7 f  ]% u/ [" k% N4 w6 `
6 ]' w+ I. a1 B; h, U0 Q8 Z处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。
+ v/ r6 q8 w! B9 s& M0 T  n& y
6 t  N( Y7 X2 V3 M2、警方提请人民法院冻结
" d3 J) `" K( w" ~  q% R0 r4 h
& B) I+ z' S; V6 O" j: L通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。* F, Q* l1 N$ e/ ?. H9 L0 @
. F1 c0 ^# W3 U7 k# a
处理办法:* _( i1 u& Z3 x, t
6 z8 `3 R0 \2 l( Q& |3 Q
尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
( s8 m& E2 L3 Y* p0 l0 S9 _( R- F
4 D# v9 n. x  `7 j0 Z当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。. P  U: `, U2 Z9 Q5 q  i6 q
" i. G9 O* t$ b' r  F  A1 I% n# F
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
; ?" V' z" Y8 I' E+ o1 }
$ I/ A% `4 R& ]% K0 C9 B特别提醒:
3 G5 T' i+ M4 ~5 g; q& ?2 A! k$ Q+ ~! ^" ?6 `
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。
1 A5 d# X& v1 }& |& I9 d/ u" F
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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