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标题: 今天收到银行一个中层朋友电话，说我银行卡被人行监控了，有的懂的朋友进来（25楼） [打印本页]
作者: woshixiaot    时间: 2014-9-22 17:37
标题: 今天收到银行一个中层朋友电话，说我银行卡被人行监控了，有的懂的朋友进来（25楼）
本帖最后由 版主10 于 2014-9-22 18:08 编辑 * c. f& `, F& O# Q! z7 S
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今天朋友打来电话，说我工行的银行卡被人行列入的监控名单，理由是我的很多笔交易的收款和打款方的帐号的钱是不明来历的钱，也就是博彩公司帐号。现在我被监控了，这个要紧吗？这个监控会监控多久，对我自己有影响吗？我的卡会倍冻结吗？懂的朋友可以发私信我，真正能帮助我的朋友，我会有感谢的。" w' `9 L6 D8 x% l# e1 `3 N; x
作者: 白菜帮子    时间: 2014-9-22 17:38
这张卡里就少放点钱吧
作者: 俏颜如玉    时间: 2014-9-22 17:40
少放些钱吧楼主
作者: weishuai    时间: 2014-9-22 17:41
这个钱到账就取出
作者: hv9306    时间: 2014-9-22 17:41
多去办张卡，把钱移到另张卡吧
作者: handleft    时间: 2014-9-22 17:41
流水太多了吧，换家银行换张卡就行了
作者: cxs9531    时间: 2014-9-22 17:42
钱还是少放点，小心点好
作者: 贝者    时间: 2014-9-22 17:43
一般都是骗人的多
作者: 村口老王    时间: 2014-9-22 17:45
这个应该问题不大吧
作者: 幸运博彩者123    时间: 2014-9-22 17:45
这个不太清楚了啊
作者: msfdc    时间: 2014-9-22 17:45
也许是发现你在搞赌
作者: 荷风送香    时间: 2014-9-22 17:45
随着经济的快速发展，我国银行卡产业正步入高速发展时期。据央行透露，目前全国发卡量已达18亿张，银行卡特约商户118万家，POS机185万台，ATM17万台，剔除批发性的大宗交易和房地产交易，银行卡消费额在社会消费品零售总额中占比近25%。银行卡已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具，其作用和影响已深入到经济生活的各个领域、各个方面，和老百姓的关系越来越密切。与此同时，随着我国银行卡产业的快速发展，银行卡面临的风险形势日益严峻，犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展，案件实施过程更为隐蔽，手法不断翻新，信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗、短信和电话转账等风险案件日益增加，对银行和持卡人的资金安全造成威胁，成为制约银行卡长期健康发展的重要因素。
# z2 N$ L, b, m* v* {7 _) s0 O6 H2009年5月5日，天朝人民银行、天朝银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局联合发布通知，加强银行卡安全管理，并成立联合整治银行卡违法犯罪办公室。这是为贯彻落实《天朝人民银行、天朝银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》（银发[2009]142号），建立联合防控银行卡违法犯罪长效机制的一项重要举措。
, U* |! _  A* i为什么犯罪分子会如此的嚣张？在目前的现状下，究其原因可以分为以下几个原因：一是罪犯持银行卡可以在全国各地任何地点任何时间出现，无论在柜台还是ATM机上或是POS机上，由于范围之大是很难布控的；二是犯罪分子可以随时以假身份更换银行卡或伪造银行卡，被监控的银行卡随时可以消失而更换新卡；三是犯罪行为可以得逞，被打击的概率小，可以获得巨大的利益，所以更加胆大妄为；四是报案后，公安部门虽获得嫌疑银行卡账户，但由于与各银行没有统一的、自动方式的协作，所以无法进行监控和抓捕等等。下面举例说明：
& z" W$ G& E2 Q. b& a% P案例一：停在某宾馆前的机动车的前后车牌不翼而飞，在雨刮器下夹有一小纸条，上面有一个手机号码和一个银行卡账户，只要往这个银行卡内存入数百元，再打这个手机，对方就会告知你车牌的下落！公安人员说：名字是假的，银行卡无法查，不知道从全国哪个自动取款机上取钱，无法抓捕，所以没有办法。
  X! {0 E6 x. J9 m案例二：犯罪分子假冒银行人员，告知银行系统出故障，让你把自己银行卡上的钱转到“银行”的专用银行卡账户上，一旦转账成功从此杳无踪迹。公安人员也没有办法进行破案。
4 b( q6 R9 O, m; {! w5 q案例三：接到获奖的短信，告知你要先付几百元、几千元甚至几万元的手续费，随后告诉你一个银行卡账号。支付成功后音讯皆无。公安人员虽然掌握了银行卡的帐户信息，但还是没有办法进行破案。5 f/ a6 u5 P8 R  |( a8 j" m
案例四：更多的绑架案、敲诈案件，绝大部分都与银行卡密切相关……
+ `. W9 `" ~4 Y- N2 O# u针对上述种种“违法、犯罪行为”，公安机关采取各种措施进行严查、严打。但是，到目前为止，仍然不能有一种有效的手段，所以严查、严打的作用微乎其微，致使上述“违法、犯罪行为”更加胆大妄为。据调查，目前无论是公安部门还是银行系统都没有与之相类似的系统或产品，在银行内部也只不过是具有银行卡“挂失”的功能，公安部门仅仅是在一些大案、要案立案之后，十分艰难地查询到嫌疑银行卡账号变动的次数、时间和地点，但是无法做到及时监控和即时报警，因此错过了许多破获案件的有利时机。 ) X' D; M- W/ G. l& c. u& D& }
本系统在公安部门建立了“嫌疑银行卡账户数据库”，通过110接警、派出所、刑侦部门录入“嫌疑银行卡”账户信息，并与各银行进行数据接口，在银行的柜台、ATM机上或POS机上一旦发现“嫌疑银行卡”账户信息，则立即进行报警，以便迅速地抓获嫌疑人。  e( u9 v; F- `2 [0 z2 U/ U
§2 原理简述
: r: J8 K7 ?; L# s, w本系统针对上述情况，设计了一种可以在银行柜台、ATM机和POS机自动即时发现“嫌疑银行卡”，并进行自动报警的“银行卡犯罪监控系统”。0 w1 [5 l8 q" A. t+ k# x
本系统技术，无需人工监测、全自动性、安全可靠、实施容易，便于推广。通过本“系统”的广泛使用，严厉打击“银行卡犯罪”的各种行为，维护社会治安，震慑和减少经济犯罪，保护国家和人民的财产安全。
" u+ f: _( j7 C/ O4 D本系统通过公安部门在区（县）、市一级建立“嫌疑银行卡账户数据库”信息采集源，包括110接警、派出所报案、刑警立案等信息输入终端，采集到信息后，通过公安网立即汇集到省和全国的“嫌疑银行卡账户数据库”中。. [" v8 m0 p$ P' }5 ^( m+ {; T! z4 C
以市、省级为单位，把“嫌疑银行卡账户数据库”与各银行进行联网。
! y/ {5 m- M# `% Y- P" ^) u( B8 G当持有银行卡的顾客到银行的柜台、ATM机和POS上使用时，则银行的软件系统立即到银行的“挂失”系统和公安部门的“嫌疑银行卡账户数据库”进行查询，发现银行系统中的已挂失账户和“嫌疑银行卡账户数据库”中的账户，可以在柜台终端、ATM机和POS机上显示“系统问题”（其它提示亦可），同时立即进行报警。$ P3 X) B1 F/ g# H
报警分为语音、声光和手机短信报警。报警以发现地报警为主，银行的保安部门、POS机商家的保安部门和所属的派出所为出警人员，对嫌疑人进行暂扣。同时报警信息可以上传到市级、省级甚至公安部的指挥中心。同时，根据需要可以对银行的保安负责人、POS商家保安负责人、派出所、公安局经侦工作负责人的手机进行短信报警。/ T; `' t" V, M. x

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作者: xj1234    时间: 2014-9-22 17:47
那你赶紧提前转账吧
作者: orangefans    时间: 2014-9-22 17:49
懒得理，骗子多
作者: 先生先生啊    时间: 2014-9-22 17:50
基本都是骗人的。除非你的流水非常巨大，另外就是你的出入款账号人是被GA列入黑名单的人。不然一般不会有问题的
作者: 军长爱喝酒    时间: 2014-9-22 17:51
这个有点吓人的。
作者: HTC369    时间: 2014-9-22 17:53
还是没用那张卡。。换一张银行的卡把。。换建行的。
作者: 风风火火    时间: 2014-9-22 17:53
这个还是小心点的好吧！
作者: woshixiaot    时间: 2014-9-22 17:54
说骗人的这点可以排除，因为都是十几年的朋友，骗我也没好处，都是善意提醒。所以现在还是担心被冻卡，被抓
作者: 英雄本色    时间: 2014-9-22 17:55
这个是要多多注意一下了哪
作者: 千王归来    时间: 2014-9-22 18:01
卡不要停用，就少用。慢慢不用就好了
作者: lwd888    时间: 2014-9-22 18:02
我看你还是赶紧换卡
作者: 全风全交    时间: 2014-9-22 18:04
天朝ZF就是垃圾了
作者: benlau0214    时间: 2014-9-22 18:04
不知道的哦。
作者: 天十狼    时间: 2014-9-22 18:06
woshixiaot 发表于 2014-9-22 17:54
0 r$ Y& R# t! ]- b$ S! I" C. `说骗人的这点可以排除，因为都是十几年的朋友，骗我也没好处，都是善意提醒。所以现在还是担心被冻卡，被抓
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楼主多虑了' W3 G, y/ r) x& h8 o8 [4 [. Q
1，首先 银行不会主动联系你，你主动联系银行才符合
2 l4 k) I% H1 E' [2，如果给监控，银行要有文件才能单方面执行的，你朋友描述你卡给监控，那么他应该看过文件才对+ b" u) V, t) [0 n# ]8 F8 R+ r1 w
3，你叫你朋友给文件你看吧，你是当事人，有权利要求查看。
作者: dianxiaoer123    时间: 2014-9-22 18:09
看了很多大神的回复···让我瞬间明白了很多··时刻要注意这些了
作者: 我喜欢高水    时间: 2014-9-22 18:14
这个还是换一张卡吧，原来的卡不要用了
作者: 防守至上    时间: 2014-9-22 18:21
问一下，你的卡存取量有多大、
作者: maozaolin    时间: 2014-9-22 18:22
那那就换一张那个卡吧         
作者: woshixiaot    时间: 2014-9-22 18:26
防守至上 发表于 2014-9-22 18:21
5 t* J1 E/ }( R" d0 Z- g7 L3 j问一下，你的卡存取量有多大、
, P+ V1 z" a1 Z% v' z0 ]  y
我的卡交易量在8位数，现在我可以确认的是这件事是真实的。现在我只想知道现在怎么做最好，
作者: woshixiaot    时间: 2014-9-22 18:29
我申明几点
$ ?) k: _/ p* x# n3 x, p4 R1，这件事是真的，并非骗人。所以我想知道有经验朋友的应对办法/ W$ m3 g  O. x: h& u) E
2，朋友是善意的提醒。所以我没有多问，毕竟这件事如果传开，对他有不利影响。所以我只知道被监控，现在还不清楚具体是什么情况
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作者: 十天一场    时间: 2014-9-22 18:34
被监控就是还没有确切的证据啦，赶快撤了吧
作者: 小蛮腰    时间: 2014-9-22 18:34
哇这个是骗人的吧
作者: 防守至上    时间: 2014-9-22 18:36
woshixiaot 发表于 2014-9-22 18:26' v7 }) `, `* c% z1 L# D; u
我的卡交易量在8位数，现在我可以确认的是这件事是真实的。现在我只想知道现在怎么做最好，
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哇，你的卡交易量在千万以上啊。那银行肯定会重点监视的。
% h( K7 ]3 n, U1 I8 x! z7 F8 u) J8 X; C你可以把资金量分流到几个银行卡啊，只存一个卡，太危险。
作者: 防守至上    时间: 2014-9-22 18:36
woshixiaot 发表于 2014-9-22 18:26
; K* E1 X/ Y3 L# g6 A0 C  Y我的卡交易量在8位数，现在我可以确认的是这件事是真实的。现在我只想知道现在怎么做最好，
2 P- C. d9 u0 W: d
哇，你的卡交易量在千万以上啊。那银行肯定会重点监视的。2 J$ M) S3 r0 Q9 d0 _- k6 ^# Z+ s
你可以把资金量分流到几个银行卡啊，只存一个卡，太危险。
作者: gghackerboy    时间: 2014-9-22 18:45
换一张卡吧 这样最安全
作者: ywfwws    时间: 2014-9-22 18:47
一定要加以小心" ]' @* Q4 s0 S) S9 w+ r

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作者: yurulee    时间: 2014-9-22 18:47
旧卡的钱提出来，换一张卡玩
作者: viduka888    时间: 2014-9-22 18:51
钱到账就取出
作者: longmen11    时间: 2014-9-22 18:58
这个是很危险的啊
作者: cctv56    时间: 2014-9-22 19:04
换张卡不就行了
作者: lu2002    时间: 2014-9-22 19:06
楼主不要信呀！！！
作者: stevenyyl    时间: 2014-9-22 19:08
赶紧把钱转走啊
作者: zrc512    时间: 2014-9-22 19:22
不会又有菠菜公司用洗黑钱的账号给人打款吧？
作者: kk166    时间: 2014-9-22 19:23
赶快把里面的钱转出来 换张卡吧
作者: liantingfeng    时间: 2014-9-22 19:24
  这个要多注意了啊楼主: L  ?3 o  t0 f) b% Q# Z
作者: 秒杀1号    时间: 2014-9-22 19:24
这个事情 真得要谨慎了
作者: 从新来过    时间: 2014-9-22 19:24
这张卡以后就换了吧
作者: dj17y8    时间: 2014-9-22 19:29
最好还是不要去动用这个银行卡的了
作者: csttpp2013    时间: 2014-9-22 19:42
一天就几千转账，这也会被盯上？
作者: BRIGHT卡布    时间: 2014-9-22 19:43
这种情况我还没遇到过 也来看看怎么决解
作者: zgfjxm    时间: 2014-9-22 19:44
那张卡最好别放钱也别用了
作者: MIMI88    时间: 2014-9-22 19:45
楼主还是把钱都取出来吧
作者: kaixingui    时间: 2014-9-22 20:01
这个不清楚的我没有遇到过的呀
作者: gonline    时间: 2014-9-22 20:12
以后尽量不要用这张卡了,还有监控了只要那边没事就好
作者: lwf    时间: 2014-9-22 20:14
这个还不至于吧
作者: 中子星    时间: 2014-9-22 20:19
我都害怕了 我也是工行的
作者: maoyud    时间: 2014-9-22 20:20
真的假的哈。。。少存点钱吧
作者: wangsea520    时间: 2014-9-22 20:29
LZ把那张卡销了算了
作者: 止损    时间: 2014-9-22 20:30
woshixiaot 发表于 2014-9-22 18:29) V; b6 d! ?. q, s
我申明几点" u* c& M; E  W% ^% b$ |0 C
1，这件事是真的，并非骗人。所以我想知道有经验朋友的应对办法
2 M- d5 G( w$ i: U/ T, a% u' l2，朋友是善意的提醒。所以我 ...

6 v! E0 \( p, t. X: q. H; G- J只要确定被监控了，我还是建议你赶紧把资金转移出去。
7 V6 e( K9 G, s; n/ E/ }9 q然后找亲戚朋友，最好是女性，开几张带网银的卡。8位数的交易量何必用单张卡冒风险！9 ]: k0 E3 _( S* z* f
还有，不要把取款存款的卡都用工商的。因为工商做的大。$ P: M1 X& M# q% [
而且大部分公司打款都是工商账户，出款，入款都是一个银行。
- g: Y8 {# H0 c" ^* C$ ]" x就算出事想查你，也是很方便的。但是你换了农，建，或者别的银行。) I$ i; e4 @7 J, n& t
就算有什么风吹草动，查起来也是相当的麻烦~因为中间还要过一道央行的门槛！. G! G, e1 o: b( b+ h$ S
不是特别恶劣的情况不会出问题的、总之这种情况一定要先用网银把钱转出去。
* B9 K* {4 ]+ L/ V- O# u+ o, ~: V# U因为之前小金公司的那场风波连累了很多朋友的卡被冻结，最后珠海GA调查一直没解冻的！
4 f: ]8 n9 q. j) Z$ E2 i真要是被冻进去了，就白瞎了。不怕一万就怕万一。提前做好这些不吃亏的！
作者: 旋转360    时间: 2014-9-22 20:31
换一个银行使用吧
作者: hw1234a    时间: 2014-9-22 20:31
这个没有必要怕啊
作者: huangs12345    时间: 2014-9-22 20:32
要是害怕就少放点钱啊
作者: loveyo    时间: 2014-9-22 20:32
单周有超100A,月超200A流水吗?没有就是扯淡
作者: loveyo    时间: 2014-9-22 20:35
止损 发表于 2014-9-22 20:30
5 S* Q6 d2 M/ m2 q只要确定被监控了，我还是建议你赶紧把资金转移出去。- e0 j1 a. k  K8 c6 ^: |) Q
然后找亲戚朋友，最好是女性，开几张带网银的卡。 ...
0 v" i& J( V1 o+ V# S: ]
直接换成民生银行的就不会给银监监控了
作者: hcmlovetgf    时间: 2014-9-22 20:37
被监控好像很可怕的样子呢，，会不会有事
作者: 毛金萍    时间: 2014-9-22 20:39
楼主自己小心点啊哦，注意安全                  
作者: luckzhi    时间: 2014-9-22 20:41
那张卡少存点钱吧
作者: lisens    时间: 2014-9-22 20:45
既然你朋友这么说，这些问题你就问他啊。
作者: winme    时间: 2014-9-22 20:47
不知道，没遇到过这情况
作者: liuyusheng520    时间: 2014-9-22 20:50
这个骗人的多，你那朋友那么牛逼，还不知道原因？
作者: 空军    时间: 2014-9-22 20:59
这个样子活动小心点
作者: liushiyou    时间: 2014-9-22 21:00
这个不知道了
作者: cmf    时间: 2014-9-22 21:02
这情况没遇到
作者: zhaowang01    时间: 2014-9-22 21:03
用别的卡吧，我现在都很少用工行了
作者: 轻松赢钱    时间: 2014-9-22 21:05
估计是骗子么？
作者: adsl    时间: 2014-9-22 21:06
只要还没冻结就没事，这张卡少用，尽量把大部分的钱转出
作者: 華英雄    时间: 2014-9-22 21:09
我告诉你啊，你赶紧把这个卡销户，必须这么做，然后办理其他银行的卡。工行不安全。你试试招行，民生。
作者: 虚无缥缈    时间: 2014-9-22 21:19
楼主最近就不要玩儿了吧，别怕，最坏的打算就是参赌，拘留都不会超过半个月，楼主赶紧把自己的钱，分批撤出来吧。
作者: menglin    时间: 2014-9-22 21:19
不会的吧，这个是你朋友银行上班的工作人员告诉你的？
作者: menglin    时间: 2014-9-22 21:20
不会的吧，这个是你朋友银行上班的工作人员告诉你的？
作者: 君临天下    时间: 2014-9-22 21:35
楼主赶紧撤资吧，
作者: ronald263    时间: 2014-9-22 21:35
那就尽量少用这个卡玩了哦
作者: olayling    时间: 2014-9-22 21:45
可能是玩得大吧。
作者: 萌萌哒    时间: 2014-9-22 21:53
有这样的事，有点怕怕的感觉
作者: 恶魔逍遥王    时间: 2014-9-22 22:02
没大碍的，楼主小心点儿就是了。
作者: 施主何必呢    时间: 2014-9-22 22:11
还是把钱弄出来再说，
作者: iskanes    时间: 2014-9-22 22:23
打电话给你的是你的朋友，你怎么不问他啊　　　　　　　　　　　　　　　　
作者: tangtang20    时间: 2014-9-22 22:24
这个我就不知道了，是不是那个电话是骗人的啊
作者: jieda268    时间: 2014-9-22 22:39
建议楼主资金转移。不然麻烦
作者: yubuluowang    时间: 2014-9-22 22:43
这个尽量少放钱吧
作者: 幸福的味道    时间: 2014-9-22 22:49
这个不太懂，可能是骗局
作者: 滚滚潮牛    时间: 2014-9-22 23:12
这个我也不太懂，
作者: zqkenny    时间: 2014-9-22 23:23
感觉不好就先把钱提出来
作者: wait1997    时间: 2014-9-22 23:26
问你银行的朋友啊
作者: bet001    时间: 2014-9-22 23:26
多办一张卡就好了！！
作者: fish13579    时间: 2014-9-22 23:32
这种情况没有遇到过，楼主尽量少放钱在里面吧！
作者: 南方钦州人    时间: 2014-9-22 23:34
销了,他还能拿你怎么样啊.
作者: zls2888    时间: 2014-9-22 23:36
建议换张卡吧
作者: 低调优雅    时间: 2014-9-22 23:43
其实这个大多数是噱头，不碍事的



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